нужна помощь опытных новое ИП упрощенка 6%

напишу еще...скопировала из системы ЭЛЬБА, с которой быстро ознакомилась благодаря отзывам тут опытных людей))) Спасибо! Как уменьшить сумму налога на УСН Все статьи по теме Чтобы снизить налоговую нагрузку на свой бизнес, не нужно прибегать к серым схемам. Достаточно грамотно использовать все возможности, которые предусмотрены законодательством. УСН «Доходы» Доходы предпринимателя всегда увеличивают сумму налога. Но не все поступления являются доходом: пополнение расчетного счета ИП личными деньгами, возвраты платежей, кредиты и займы. Такие поступления не нужно вносить в Книгу учёта доходов и расходов и учитывать при расчёте налога УСН. Подробнее об этом мы рассказали в статье Доходы на УСН. Уменьшение налога УСН на страховые взносы Налог на УСН «Доходы» можно уменьшать на страховые взносы. Для этого важно соблюдать правила: ИП без сотрудников могут снизить налог полностью на страховые взносы за себя, а ИП-работодатели и организации - не больше 50% от суммы налога. Налог можно уменьшать за счет: - страховых взносов ИП за себя: 27 990 рублей за 2017 год (за 2016 год - 23 153.33 рубля) + 1% от дохода больше 300 000 ₽; - взносов за сотрудников в налоговую на пенсионное, медицинское и социальное страхование, а также взносов за сотрудников в ФСС на травматизм; - больничных сотруднику за первые три дня; - ​взносов за сотрудников на ДМС. Взносы нужно оплатить в том же периоде, за который рассчитывается налог. Например, налог за I квартал можно уменьшить на страховые взносы, оплаченные с 1 января по 31 марта. Не имеет значения за какой период оплачены взносы. Мы рекомендуем платить страховые взносы ИП за себя поквартально, чтобы уменьшать авансовые платежи по налогу УСН. Если вы не уверены, как выгоднее платить, Эльба подскажет, какую сумму взносов заплатить в этом квартале, чтобы выгодно снизить налог. Сервис автоматически рассчитает налог к уплате и подготовит декларацию по УСН вместе с книгой учета доходов и расходов. Уменьшение налога УСН на торговый сбор в Москве Возможность снизить налог на торговый сбор предоставили организациям и ИП, которые зарегистрированы в Москве. Предпринимателям, которые ведут торговлю в столице, а зарегистрированы в другом регионе, придется платить налог в полном объеме. Налог УСН полностью уменьшается на торговый сбор. Ограничение 50% как по уменьшению на страховые взносы для ИП с сотрудниками и организаций не действует, потому что налог снижается в дополнение к суммам страховых взносов. Итоговая сумма налога к уплате может оказаться нулевой даже у организации и ИП-работодателя. Уменьшить УСН в Эльбе Контур.Эльба автоматически рассчитает налог УСН и правильно уменьшит его! УСН «Доходы минус расходы» В первую очередь налог снижают расходы. Но нужно помнить, не все расходы можно учесть при расчете налога. Список допустимых расходов содержится в статье 346.16 Налогового Кодекса. Расходы, которые нельзя отнести ни к одному виду из списка, не стоит учитывать в налоге. Подробнее читайте в статье Расходы на УСН. Учёт уплаченного минимального налога Если за прошлый год вы заплатили минимальный налог (1% от дохода), то при расчете налога за этот год в расходах можно учесть сумму, на которую минимальный налог превысил единый налог УСН. Например: Доходы за прошлый год: 600 000 ₽; Расходы: 595 000 ₽. Единый налог УСН = (600 000 - 595 000) × 15% = 750 ₽. Минимальный налог = 600 000 × 1% = 6 000 ₽. Заплатили минимальный налог, т.к. он больше на 5 250 ₽. При расчете налога за этот год 5 250 ₽ можно учесть в расходах. Рассчитаем налог за текущий год: Доходы: 500 000 ₽, Расходы: 450 000 ₽. Налог УСН без учёта минимального налога: (500 000 - 450 000) × 15% = 7 500 ₽. Спишем в расходы превышение минимального налога: (500 000 - 450 000 - 5 250) ×15% = 6 713 ₽. Экономия составила 787 ₽. Контролирующие органы разрешают учитывать минимальный налог только по итогам года. В большинстве случаев суды их поддерживают, хотя есть судебный прецедент в пользу уменьшения авансового платежа за квартал. Эльба поможет вам правильно рассчитать налог с учетом расходов, напомнит о сроках уплаты и сдачи отчетности. Списание убытков в расходы Еще больше можно снизить налог за счёт убытков, полученных в прошлые годы. Для этого можно использовать убытки за последние 10 лет и ещё не использованные для снижения налогов. Например: Убыток в прошлом году: 50 000 ₽; Минимальный налог в прошлом году: 10 000 ₽. Доходы за этот год: 800 000 ₽; Расходы за этот год: 300 000 ₽. Т.к. в прошлом году был получен убыток, налог УСН был равен 0, и пришлось заплатить минимальный налог, в этом году в расходы можно списать сумму убытка и сумму минимального налога: Налог УСН = (800 000 - 300 000 - 10 000 - 50 000) х 15% = 66 000 ₽. Экономия составила 9 000 ₽. В первую очередь следует списывать самые ранние убытки, но не более предшествующих 10 лет. Использовать убытки для снижения налога можно только при расчёте итогового платежа за год. Авансовые платежи за счёт убытков уменьшать нельзя. Попробовать Эльбу30 дней бесплатно Эльба поможет уменьшить налог УСН! Статья актуальна на 27.02.2017
01.04.2017
Здравствуйте! Кажется, вы уже нашли ответы на свои вопросы и информацию скопировали себе нужную :) На УСН 6% от доходов расходы не имеются значения, уменьшить налог на мебель, офис и т.д. вы не сможете. Налоги платим каждый квартал до 25-го числа. За первый квартал - до 25 апреля нужно будет заплатить 6% от доходов, поступивших на р/с. Страховые взносы платим до конца года. В 2017 году сумму обязательных взносов 27 990. С 2017 года и взносы и налоги - всё платим в налоговую. Из отчетности у вас только декларация раз в год. Её нужно будет сдать в следующем году до 30 апреля. Еще нужно вести Книгу доходов и расходов, но ее сдавать не нужно, она просто должна быть на случай проверки. Рекомендую зарегистрироваться в Эльбе - системе по налогу для ИП. Без бух терминов и без заморочек. Эльба напомнит когда/куда и сколько заплатить, посчитает и сделает платежку, сделает и отправить декларацию. По секрету - вы можете не оплачивать тариф, а пользоваться бесплатно - весь функционал без дополнительных плюсов и так доступен. Бесплатно нельзя только в налоговую отправить декларацию и загрузить выписку автоматически (что очень удобно). Всё остальное - напоминания. расчеты и инструкции доступны и без оплаты. Обращайтесь, если что :)
31.03.2017
благодарю Вас!!!
01.04.2017
подскажите пожалуйста, если я СЕБЕ куплю ДМС, я могу на эту сумму уменьшить налог? или это только для тех ИП, у кого сотрудники и им покупаешь ДМС
01.04.2017
Нет, на ДМС вы не можете уменьшить налог.
01.04.2017
скопирую ответы из предыдущих тем еще себе)) Юлия Я была на сайте 23 часа назад14 февраля, 17:37 Россия, Киржач Добрый день, взносы теперь платятся в налоговую. Квитанции они выдавать отказываются. Говорят, что делайте сами. Можно через личный кабинет, можно с помощью бесплатной программы КБК для ИП по фиксированным взносам за 2017 год: 1. Взносы ИП на ОПС (26% от МРОТ) - 18210202140061110160 2. Взносы ИП на ОПС с доходов свыше 300 тыс. руб. - 182 1 02 02140 06 1200 160 3. Взносы ИП на ОМС (5,1 % от МРОТ) - 18210202103081013160 Статус плательщика - 14.
31.03.2017
Юлия Я была на сайте 23 часа назад14 февраля, 17:59 Россия, Киржач Вот тут посмотрите, единственно, нужно до своей ИФНС дойти и получить пароль, если его нет.
31.03.2017
Елена (бухгалтерские услуги) На сайте Россия, Москва, 33 года Елена (бухгалтерские услуги) 22 февраля, 14:12 Россия, Москва Если штраф есть - вы увидите его в личном кабинете. Подать декларацию можно лично, отправить по почте или сдать через интернет. Для сдачи через интернет нужна или доверенность или цифровая подпись. Если хотите декларацию сделать самостоятельно, то рекомендую через систему Эльбу для предпринимателей. Нулевку можно сделать бесплатно. Устанавливать ничего не надо на комп, просто регистрируетесь, указываете 0 доходов и скачиваете готовую декларацию. В системе все просто, есть подсказки, новичок справится. Ну или всегда можете заказать у меня ;)
31.03.2017
Самое важное, с 1 января 2017 страховые взносы администрирует налоговая, а не ПФР как раньше. Это значит взносы платим на реквизиты налоговой, а не ПФР. Новые КБК и получатель ИФНС.Внимание! Если вы не успели в прошлом году заплатить страховые взносы до 31 декабря, то в этом году платить нужно по новым реквизитам. Да, да, за 2016 год сейчас платим на новые реквизиты в налоговую.Сколько платитьВ 2016 году сумма фиксированных взносов для всех ИП 23 153,33 руб.Из них:- в ПФР на страховую часть пенсии 19 356,48 руб.- в ФФОМС 3796,85 руб.Срок для фиксированной части взносов до 31 декабря 2016. Опоздали - будут начислены пени за каждый день просрочки.Если были доходы больше 300 тыс., то еще 1 % от таких доходов платим дополнительно. Т.е. если доход 500 000 руб., то нужно заплатить 500 000 - 300 000 руб. = 200 000 *1% = 2000 руб.Срок для этого платежа до 1 апреля 2017 года.До конца 2016 года все взносы платились на реквизиты ПФР. С 1 января 2017 года всё платим в налоговую.Сколько платим в 2017 годуВ этом году сумма взносов 27 990 руб.Из них:- на страховую часть пенсии 23 400 руб.- в ФФОМС 4 590 руб.От доходов свыше 300 тыс., как и раньше, платим еще 1%. Еще раз - всё на реквизиты налоговой.Где взять новые КБКНовые КБК уже есть на сайте налоговой.Реквизиты вашей налоговой можно узнать тутЕсли нет времени разбираться, то заказать квитанции на оплату взносов с вашими реквизитами можно у меня. Стоимость 500 руб. Это цена за квитанции на страховые взносы за один год, например, за 2016. Пишите в ЛС. От вас ФИО ИП, ИНН, сумма ранее оплаченных взносов (если платили) и сумма доходов (если были доходы больше 300 тыс.)Про декларации ИП на УСН смотрим у меня в дневнике по ссылке.Кому надоело отслеживать самостоятельно все изменения, тому давно пора переходить на он-лайн сервисы для ведения учета у ИП. Там и платежки с правильными реквизитами можно сделать и декларацию отправить. Функционал у всех примерно одинаковый. Выбирайте на свой вкус - Моё дело, Эльба от СКБ Контур, Небо и т.д. Если неохота самостоятельно заниматься освоением сервиса, то всегда можно пригласить бухгалтера от системы или отдельно - для работы в вашей учетной записи. Так исторически сложилось, что я отчетность по фирмам сдаю через компанию Контур и по малому бизнесу пользуюсь Эльбой. По этой системе я консультирую тех, кто хочет научиться в дальнейшем сдавать отчетность самостоятельно. Обращайтесь!Источник http://iphelper.ru/izmeneniya-po-straxovym-vznosam-v-2017-godu/
31.03.2017
Надо уплачивать авансовые платежи за 1 кв. не позднее 25 апр., за 2 кв. не позднее 25 июля, за 3 кв. не позднее 25 окт. За год и декларацию подавать - не позднее 30 апреля след года. Нет, не можете на расходы списать, но можете (если у мужа в ИП нет сотрудников) учесть вычет - на всю сумму страховых взносов. Или выбрать "доходы минус расходы".
31.03.2017
спасибо большое за ответ! а что за платежи? пенсионные? Вы прям меня спасли..25 дней остается до 1 платежа получается... я думала, мне сидеть спокойно до конца года нужно... ИП на меня оформлено. сотрудников нет. Т.е. я от 100 000 (раз в квартал) отнимаю пенсионно-страховой взнос? Или потом от 400 000 р за 4 квартала отнимаю ? может подскажите, где ЭТО прочитать, чтоб просто и доступно все было без бух терминов заумных?)
31.03.2017
Это авансовые платежи по налогу на доход (то есть 6%). В вашем случае 6 тыс. за квартал. Взносы (ПФР и ФФОМС) плачу в конце года. Не знаю, как вычитать и когда уплачивать, если платить их поквартально. Где читать, как правильно отнимать, тоже не знаю) Я сама дошла до всего эмпирическим путем, когда автоматом заполняла декларацию на сайте. Если уплачиваешь взносы за год, то получается, что взносы вычитаешь из налога за 4 кв., затем за 1 кв. И дальше, пока сумма не исчерпается. Но это я поняла, уже когда за 2 года переплатила) Вот поеду оформлять зачет, могу поинтересоваться. Но не знаю, получится ли до 25 апреля)
31.03.2017
спасибо большое! очень помогли) буду сейчас тоже активно копать информацию...
31.03.2017
по правилам можно вычесть сумму уже уплаченных взносов в Пенсионный только в том временном периоде, в котором они были оплачены. То есть Оплатить в 1 квартале 25% либо больше, и соответственно, налог 6 % на эти 25% уменьшить (далее, во втором квартале уже можно вычесть 50% и т.д). Я предпочитаю оплачивать взносы в ПФ сразу в 1 квартале, чтобы сразу же начинать вычитать их из налога 6%.
27.04.2017
Что за авансовый платеж? Девочки бухгалтера !!!!