Опрос про оплату на карту Сбера. за товар.
ПОСИДЕЛКИДевочки, подскажите пожалуйста!!
Почему при оплате за товар на карту Сбера, например- в комментариях ничего писать нельзя?
Я своим клиентам каждому пишу это, но есть такие которые что-нибудь , да напишут.
Чем это грозит?
Недавно одна клиентка написала: "Добрый день!! Оплата за товар. "
Знаю, что некоторые продавцы, после такого могут сразу в ЧС, и деньги не возвращают.
Вообщем просветите пожалуйста, какие санкции могут быть от банка.
И вообще может ли банк потребовать какие-то документы подтверждающие, если мне на карту периодически поступают деньги.
Спасибо.
Катерина
Расскажу как сотрудник банка, занимающийся финмониторингом.К карте привязан счет 40817, данный счет не предназначен для предпринимательской деятельности, это же прописано в условиях (договоре, оферте) к карте. Заниматься предпринимательской деятельностью по данному счету запрещено правилами Банка России. Это не только Сбера касается, но и любого другого банка. При выявлении подобных операций, обслуживающий банк имеет право предпринять в вашем отношении ряд мер, самое простое - отключение дистанционного доступа к счету, проще говоря блокировать карту, пользоваться своим счетом тогда сможете только через отделения банка
12.11.2014
Ответить
Катерина
Банк может потребовать подтверждающие и обосновывающие документы. При этом вы должны показать, что это не предпринимательство, иначе нарушение договора.
12.11.2014
Ответить
Оксана
Спасибо. Как думаете — может быть тогда пойти снять все деньги и новую карту перезаказать?
12.11.2014
Ответить
Катерина
Не суетитесь. Во-первых, сотрудник банка должен выявить систематические операции, а это непросто, всякую мелочь, скажу по секрету, даже как правило не смотрим. Ну а в случае чего перевыпуск не поможет, мы же на контроль берем клиента в целом, а не в разрезе одного счета. Если уж блокируют, тогда придете в отделение, деньги через кассу вам обязаны всегда выдать, а потом будете решать как разблокировать карту с сотркдниками обслуживающего банка. По опыту своего банка: попался впервые - беру письменное заявление, что больше подобных операций не будет, клиент на контроле остается надолго; попался второй раз - се ля ви, я дважды не повторяю, добро на разблокировку не дам. Но тут у всех свои методы, к каждому всё равно подход индивидуальный.
12.11.2014
Ответить
Виктория
Добрый день, Катерина. Я прошу прощения, девушки, что вклиниваюсь. Но я так и не поняла: а комментарии здесь при чём?
12.11.2014
Ответить
Оксана
Вик, добрый день!! Как раз тоже хотела еще раз спросить — важны ли как раз эти комментарии, за которые все переживают. Может быть кто-то еще ответит. Я так поняла, что если систематические переводы, то банк это когда нибудь выяснит и потребует документы подтверждающие эти переводы. Но с другой стороны, неужели у всех ИП — кто тут ведет куплю-продажу ?
12.11.2014
Ответить
Катерина
Комментарий является назначением платежа. Вам идут средства от разных физ.лиц с назначением "оплата за товар" и т.п., из этих комментариев и видно, что занимаетесь предпринимательской деятельностью
12.11.2014
Ответить
Виктория
Катя, простите моё тугоумие, но я всё равно не пойму: как банк догадается, что комментарий на ББ и поступления на карту как-то связаны? И что это самое назначение платежа нужно искать в Интернете, на ББ, а не где-то ещё, например?
13.11.2014
Ответить
Виктория
Спасибо большое. Я действительно не поняла. Сама оплачиваю переводом с карты на карту через банкомат, поэтому не поняла, о каких комментариях речь. В общем, получилось - "Слышу звон, да не знаю, где он"
13.11.2014
Ответить
Elenka
девочки вы с Сп не платите налогов, я сама в прошлом орг( до переезда в мск) и у некоторых оргов были проблемы с налоговой, т.к незаконное предпринимательство ни кто не отменял. первое блокируют карту до выяснения назначения платежей, а дальше как повезет.
13.11.2014
Ответить