В первый раз с таким сталкиваюсь. Это новшество какое-то? Киньте в меня ссылкой на нормативный акт, плиз!
Банк просит бухгалтерскую отчетность
Тольятти
У меня каждый год такое запрашивают. В понедельник пойду опять отчитываться по кассе за 1 квартал 2011 года. А норматив п.2.14 Положения "О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ" 14-П от 05.01.1998г.
0
03.06.2011
Ответить
Москва
На основании этого документа они имеют право запрашивать кассовые документы, но никак не отчетность...
0
03.06.2011
Ответить
Тольятти
А кассовая дисциплина не является формой отчетности? какую именно отчетность они с вас требуют? какие им необходимы документы? В письме должны быть перечислены.
0
03.06.2011
Ответить
Москва
Кассовая дисциплина это соблюдение норм и правил осуществления и документального оформления кассовых операций, а бухгалтерской отчетностью признаются формы бухгалтерского баланса, что собственно и запросил банк :)
0
03.06.2011
Ответить
Тольятти
Банк имеет право проверять только кассовую дисциплину. Обычно они пишут телефон для контакта. Я бы позвонила и спросила на каком основании вы должны предоставлять баланс. Но это в том случае, если организация не оформляет у банка кредит, тогда они вправе проверить вашу платежеспособность и активы.
0
05.06.2011
Ответить
Москва
Вот что нашла http://www.taxpravo.ru/analitika/statya-131558-dlya_borbyi_s_odnodnevkami_fns_predlagaet_razreshit_dostup_k_informatsiiвидимо пока работает в обратном направлении неофициально:)))
0
06.06.2011
Ответить
Тольятти
Банки и сейчас стучат неофициально. Если организация снимает наличность более 500 тыс то банк в тот же день докладывает об этом налоговой.
А по поводу отчетности, я что то ничего не увидела официального, так что кроме кассы не имеют право.
0
07.06.2011
Ответить
Москва
В статье говорится о том, что однодневки либо сдают нулевую отчетность, либо вообще не отчитываются, поэтому банки должны будут предоставлять инфу обо всех "сомнительных" сделках. А что может быть сомнительного в оплате по договору у транзитной фирмы? Вот они и просят отчетность. Но пока в законе не появится понятия "однодневка", все мероприятия по борьбе с ними будут иметь неофициальный характер и проводиться на основании дспшных инструкций. Отказ от предоставления запрашиваемых документов это красная тряпка для всех инстанций.
0
07.06.2011
Ответить
Тольятти
Да понятно, что себе дороже, но все таки они должны это каким то официальным документом подтвердить. Тем более деятельность же у вас ведется, отчеты сдаются. У меня есть нулевка, на третий год только налоговая потребовала объяснительную почему сдаем нулевую декларацию, написала отписку, что деятельности нет из-за отсутствия лицензии. Банк эту фирму проверял в прошлом году, но запрашивали только кассу.
0
07.06.2011
Ответить
Москва
фин.мониторинг, а не налоговой.Налоговой банки докладывают только о нарушении кассовой дисциплины. И не 500тыс.,а 600. Подозрительным вы становитесь только когда сумма наличного оборота составит 40% от безнала
0
17.10.2011
Ответить
Тверь
Есть инструкция ЦБ РФ, что-то о легализации доходов, отмывании денег и т.д., по ней банк может просить у клиента предоставить опред. документы, которые якобы подтверждают - фирма не однодневка. Какие документы - каждый банк опередяет по-разному, можно пободаться и не предоставлять.
0
20.05.2011
Ответить
Москва
Да Бог с ними, предоставим!:) а то закидают своими запросами. А реквизитов инструкции у вас случайно нет?
0
21.05.2011
Ответить
Тверь
реквизитов нет, но можно попробовать поискать в нете и попросить у банка письменный запрос, в котором они и обязаны сослаться на эту инструкцию (кстати, странно, что они сразу запрос не выдали)
0
22.05.2011
Ответить
Тверь
да Вы что правда?!!! и на основе этого Закона банки САМИ просят дать разъяснения. Полгода жила в потьмах, спасибо.
0
19.10.2011
Ответить
Москва
Это не совсем так. Там есть еще много всяких ФЗ. По 115-ФЗ банки не просят, а обязаны сообщать о сомнительных операциях и в некоторых случаях отказывать в проведении операций. А вот домысливать фирма однодневка или нет не работа банка.При открытии счёта банк особо не напрягаясь глядя на учредительные документы и проверив адрес уже знает какая это фирма.
0
19.10.2011
Ответить
Москва
Совершенно не новшество, каждый год по запросу и справке из банка просят предоставлять определенный перечень документации и отчётности к определённому времени.
0
24.05.2011
Ответить
Москва
За пять лет моей работы ни разу ни у одной фирмы не просили...
0
25.05.2011
Ответить
Москва
"в соответствии с действующим законодательством" :))))) авторитетно, правда же?
0
19.05.2011
Ответить
Москва
Да уж, не поспоришь)) В любом случае информация публичная можно и предоставить, у нас требовали только, когда кредиты оформляли, но это естественно.
0
20.05.2011
Ответить
Москва
Ну на кредиты это само собой. Значит, какая-нибудь дспшная инструкция по борьбе с однодневками. Я просто думала, что какое-то новшество пропустила :)))
0
20.05.2011
Ответить
Москва
У вас банк просит кассу или отчётность.Отчетность могут просить если вы кредитуетесь или аккредитив открываете непокрытый.
0
17.10.2011
Ответить
